Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения (часть 2)

Это вторая часть статьи по теме cопровождения процедуры банкротства. Вы можете ознакомиться с первой частью статьи.

Основные этапы признания банкротства предприятия

Сначала в арбитражный суд поступает заявление о несостоятельности юридического лица, сопровожденное пакетом документов, доказывающих, что оно не в состоянии расплатиться с долгами. Его подает сам должник, его кредиторы иди государственные органы (прокуратура, налоговая) – в зависимости от ситуации. Как правило, юрлица, заинтересованные в восстановлении платежеспособности компании, подают заявление сами.

Арбитражный суд в течение месяца рассматривает заявление, скрупулезно анализируя представленные документы. Суду необходимо убедиться, что финансовое положение компании действительно соответствует критериям банкротства, а также предварительно проверить чистоту его намерений. Криминальное банкротство, увы, не редкость. Если суд убеждается в том, что компания действительно неплатежеспособна и явных признаков криминала нет, через месяц принимается решение об открытии дела и назначается арбитражный управляющий.

Начинается многоэтапный процесс, состоящий, максимум, из четырех этапов:

• Наблюдения
• Финансового оздоровления (санации)
• Внешнего управления
• Конкурсного производства

На любом из этапов должник может заключить мировое соглашение с кредиторами, и дело остановят. По крайней мере, до того момента, пока мировое соглашение выполняется. Если снова начнутся просрочки – процесс возобновится с той точки, на которой остановился, и будет доведен до логического конца.

Этап первый. Наблюдение

В первую очередь суд должен четко представить себе объективную происходящего. Он получает необходимую информацию через арбитражного управляющего, который буквально «поселяется» на предприятии. Управляющему предоставляется доступ ко всей документации и передается часть управленческих функций. В остальном компания функционирует в прежнем режиме. Характеристики этапа наблюдения следующие:

• Замораживаются все обязательства предприятия – регулярные платежи, исполнительные листы и прочее. Также перестают начисляться штрафы и пени за просрочки платежей
• В отношении имущества должника, арестованного в момент принятия решения о начале процедуры банкротства, временно снимаются ограничения на использование и реализацию
• Руководство предприятия имеет право совершать крупные сделки и принимать стратегически важные решения только после согласования их с управляющим и собранием кредиторов
• Финансовый управляющий, в случае обнаружения признаков криминального банкротства получает право отстранить от дел любого из руководителя или руководство в целом
• Финансовый управляющий вправе требовать дл ознакомления любую документацию, в том числе, содержащую коммерческие тайны

Через шесть месяцев (по ходатайству финуправа этот срок может быть продлен еще на месяц), арбитражный управляющие подает суду отчет, в котором указывает:

• Полные сведения об активах, доходах, расходах, долгах потенциального банкрота
• Экспертное заключение о возможности, либо невозможности восстановить платежеспособность компании
• Предложения кредиторов в этой связи

По результатам отчета арбитражный суд принимает решение о том, какая стадия будет следующей.

Этап второй. Финансовая санация

Санация или финансовое оздоровление – это разработка и проведение определенного комплекса мероприятий. Его цель – помочь компании разобраться с долгами и не доводить дело о ликвидации юридического лица. Разрабатывает график финансового оздоровления управляющий и собрание кредиторов. Должник имеет право принимать участие в общем собрании сторон, но не имеет права голоса. Полностью готовый график должен утвердить судья. Затем план начинает реализовываться.

Во время санации продолжается «заморозка» штрафов по долгам. Имущество компании находится под арестом. Дивиденды акционерам не выплачиваются. Арбитражный управляющий следит, чтобы активы компании не уменьшались, договаривается о реструктуризации долга, помогает с рефинансированием, взыскивает дебитные задолженности с должников банкрота. Одним словом – реализует план, призванный восстановить прибыльность и платежеспособность предприятия. Этап может длиться до двух лет, в зависимости от первоначального плана.

Когда срок истекает, управляющий представляет суду очередной отчет. Если санация имела успех – дело может быть прекращено без ликвидации юрлица. Оно больше не банкрот. Если положение не изменилось или ухудшилось – пора переходить к реализации имущества. Если подвижки есть, но для реального улучшения положения требуются более решительные шаги, суд может принять решение о внешнем управлении.

Этап третий. Внешнее управление

Это необязательный этап. Своего рода «экстренная операция по жизненно важным показаниям». Руководство компании уходит «в вынужденный отпуск», и его функции берет на себя внешний управляющий. Это может быть тот же арбитражный управляющий, что работал с должником на предыдущих этапах или антикризисный менеджер, назначенный судом.

Он становится полновластным хозяином предприятия. Былое руководство в течение трех дней предает ему все «атрибуты власти» — печати, ключи электронных подписей и прочее. Собрание акционеров и Совет директоров на время внешнего управления также отстраняются от принятия решений. Обычно внешнее управление длится год, но может быть продлено еще на полгода в случае необходимости.

Теперь уже замораживаются не только штрафы по долгам, но и сами долги. Все средства компания тратит на то, чтобы «встать на ноги». Внешний управляющий составляет план действий, который затем подает судье на утверждение. План содержит:

• Список действий, направленных на устранение признаков банкротства
• Порядок и сроки выполнения каждого действия
• Размер необходимых на реализацию плана расходов

Временный управляющий фактически не ограничен в выборе способов, при помощи которых он планирует добиться повышения прибыльности и рентабельности предприятия, Наиболее эффективными считаются и чаще всего используются следующие шаги:

• Ликвидация нерентабельных подразделений и структур
• Возврат всех дебиторских долгов
• Частичная реализация активов
• Смена профиля
• Снижение цены на продукцию для стимулирования ее сбыта
• Поиск новых инвесторов
• Выпуск дополнительного массива акций

Если в результате удается ликвидировать признаки банкротства – должник полностью выплачивает старые долги и продолжает работу в нормальном режиме. Дело закрывается. Если и это не помогло – ликвидация неизбежна. Справедливости ради, надо сказать, что данный этап довольно редко переходит в конкурсный. Как правило, если уж он был назначен, то именно для того, чтобы окончательно реабилитировать предприятие и «вернуть его в строй».

Этап четвертый. Конкурсное производство

Это финал. Все, что возможно было сделать для спасения предприятия от банкротства, уже сделано. Если ничего не помогло, остается продать остатки активов и хотя бы частично удовлетворить требования кредиторов. Остальные долги будут списаны. Юридическое лицо перестанет существовать.

Руководит конкурсным этапом конкурсный управляющий. Это, опять же, может быть первоначально назначенный судом арбитражный управляющий, или другой специалист, обладающий квалификацией по организации торгов и ликвидации компаний. Электронные торги проводятся на открытых площадках. Принять в них участие может кто угодно. Нужно только зарегистрировать аккаунт. Самая известная площадка работает прямо на сайте ЕФРСБ.

Мировое соглашение

Плавное поэтапное течение процедуры банкротства может быть в любой момент прервано заключением мирного соглашения. Должник договаривается с кредитором или собранием кредиторов о том, каким образом долг может быть возвращен без распродажи имущества. В таких случаях кредиторы могут даже пойти на уступки, предоставив рассрочку или списав штрафы за задержку регулярных платежей.

Пример

Компания задолжала своим кредиторам в общей сложности три миллиона рублей. Денег на счету у нее нет, но есть большое количество готовых товаров на складах, общая стоимость которых втрое превышает сумму долга. На этапе наблюдения финансовый управляющий, руководитель компании и собранием кредиторов о том, что должник существенно снизит цену на свою продукцию. Это стимулирует быструю продажу и получение средств. После чего все долги будут полностью «закрыты».Заключенное мировое соглашение (содержащее сроки выплаты долгов каждому из кредиторов) было утверждено судьей, а дело прекращено.

Если условия мирового соглашения будут нарушены – дело возобновится. Как правило, после этого суд сразу переходит к конкурсной стадии. Поэтому должнику лучше не подписывать мировое соглашение, условия которого он не сможет выполнить.

Как провести банкротство по упрощенному сценарию?

Упрощенная процедур банкротства (она же «упрощенка») – оптимальный вариант для реальных банкротов. Тех, кто находится на дне столь глубокой финансовой пропасти, что никакое оздоровление и внешнее управление не поможет. Кредиторская задолженность намного превышает общую стоимость активов, дебиторских долгов нет, средств на повышение рентабельности производства тоже, и не предвидится.

Если на этапе наблюдения судья видит всю безнадежность ситуации (или должник сам пишет об этом в своем заявлении), решение о переходе к конкурсной стадии принимается сразу же. Поскольку продавать на торгах особенно нечего, сама по себе конкурсная стадия также короче обычной. В итоге по упрощенному сценарию обанкротиться можно вдвое быстрее обычного – примерно за полгода. Для этого нужно сразу ходатайствовать суду о переходе к конкурсной стадии. Подтверждая ходатайство документами об отсутствии активов, либо их минимальном размере.

Кто такой финуправляющий при банкротстве?

Это специалист, обладающий компетенцией в области экономики права. Своего рода менеджер по банкротству. Специалисты такого рода объединяются в СРО. Организация отвечает за их квалификацию – чтобы стать членом СРО необходимо успешно сдать квалификационный экзамен.

Задача управляющего – обеспечить максимальное удовлетворение требований кредиторов при банкротстве физического или юридического лица. А также при возможности сохранить неплатежеспособную компанию или помочь физическому лицу расплатиться с долгами, не доводя дело до полного банкротства. Управляющий строго отвечает пред судом за все допущенные им нарушения процедуры и закона – намеренные или невольные. По итогам каждого этапа он пишет отчет, который затеи представляет судье. Решение суда во многом зависит от управляющего.

Называть арбитражного управляющего на каждых этапах банкротства могут по-разному:

• Временный управляющий на этапе наблюдения
• Административный управляющий на этапе санации
• Внешний управляющий на этапе внешнего управления
• Конкурсный управляющий на конкурсном этапе
• Арбитражный или финансовый управляющий – универсальные термины

Управляющих назначает суд. Должник при подаче заявления, может указать СРО, с управляющим из которой он хотел бы работать. Но суд скорее учтет аналогичное ходатайство кредиторов. Должник вправе оспорить кандидатуру управляющего, но для этого ему потребуются веские доказательства.

Ответственность руководства и собственников компании-банкрота

Реальное и «чистое» банкротство ничем не грозит ни тем, ни другим. Криминальное – передается в суд общей юрисдикции. Арбитражный суд может наложить на руководство субсидиарную ответственность, если сочтет его виновным в доведении компании до несостоятельности. То есть, за долги фирмы каждый из них будет отвечать личным имуществом.

Топ-менеджеры и учредители компании априори под подозрением у суда – они имеют возможность способствовать банкротству компании. Вопрос только в том – было ли у них такое намерение. Как правило, «на всякий случай» подозревают и проверяют всех. Юридическое сопровождение как раз и помогает защититься от необоснованных обвинений. Адвокат поможет доказать непричастность руководства и учредителей к банкротству.

Как избежать субсидиарной ответственности?

Нужно заручиться поддержкой опытного юриста. Особенно, если предстоит полное банкротство. Экономить на услугах адвоката не следует – хороший адвокат вряд ли согласится работать «за копейки». Но лучше договариваться об оплате за результат. Опытного специалиста, уверенного в правомерности своей позиции это не остановит. Предоплата же – всегда лишний риск для клиента.

В чем разница в сопровождении банкротства организаций и граждан?

Процедура банкротства юридических лиц гораздо масштабнее и требует большего объема работы от юриста. Причем, порой в разных областях права. Но в любом случае сопровождение банкротства требует высокого профессионализма.

Стоимость сопровождения банкротства

Цены варьируются, как в зависимости от региона, так и внутри одного региона. Главный показатель – сложность банкротства, то есть, объем работы, который предстоит проделать юристу. Естественно также, что услуги частнопрактикующего юриста обойдутся дешевле, чем услуги компании. При расчете стоимости учитываются:

• Размер долга
• Объем конкурсной массы
• Наличие или отсутствие признаков криминального банкротства
• Прочая конкретика каждого случая

Некоторые юридическое компании озвучивают цену, в которую, помимо юридических услуг включены все сопутствующие расходы – от пошлины до оплаты труда управляющего. Звучать она будет страшновато, но по факту может оказаться даже более выгодной, чем небольшая цена, при которой все расходы должник понесет сам.

Если же говорить собственно о юридических услугах, то их цена для граждан стартует с 30 тысяч рублей. Для предприятий и организаций цифра будет в десять раз больше. Верхний предел назвать невозможно – он слишком индивидуален.

Как стать банкротом физлицу: пошагово о насущном

Шаг 1: Оценить вероятность разорения

И понять, что вы хотите – расплатиться с долгами в более комфортном режиме или полностью обанкротиться. В обоих случаях, если долги растут из-за просрочек, а увеличить доход не получается, лучше не затягивать с принятием решения. Особенно, если кредит крупный. После трехмесячной просрочки ваше право подать на банкротство превратится в обязанность.

Шаг 2: собрать необходимые документы

Заявление, образец которого можно найти в интернете, подается вместе с обязательным пактом документов. В него входят:

• Личные документы заявителя и семьи: паспорт, свидетельства о браке/разводе, свидетельства детей
• Кредитные договоры или иные документы, содержащие сведения о долгах
• Нотариально заверенная опись имущества
• Правоустанавливающие документы на собственность
• Выписки со всех имеющихся банковских счетов
• Справка о заработной плате

Шаг 3: дождаться, когда судья примет решение по иску

Срок ожидания – от месяца до двух. После этого вас либо признают неплатежеспособным, либо откажут на том основании, что признаков банкротства в вашей ситуации не обнаружено.

Шаг 4: согласовать график реструктуризации долга

Если вы заинтересованы в таком исходе, у вас достаточно имущества и неплохой доход, это вам весьма выгодно. В рамках реструктуризации долга физическим лицам, вам могут предоставить кредитные каникулы, уменьшить ежемесячный платеж, увеличат срок погашения кредита.

Шаг 5: продажа имущества с молотка

Если вы не в состоянии вернуть даже реструктуризированный долг, вам предстоит стадия реализации имущества. Если имущества нет (только единственное жилье, которое отнять нельзя и инструменты для работы), то у вас снимут все деньги со счетов и в течение некоторого времени будут «отнимать» зарплату за вычетом прожиточного минимума на вас и каждого вашего иждивенца. Затем долги спишут, а вас объявят банкротом. Внесут в ЕФРСБ, обяжут пять лет уведомлять о своем банкротстве контрагентов сделок, занимать управленческие должности, регистрировать ИП и юрдица.

ВНИМАНИЕ! Если единственное жилье взято в ипотеку, и именно этот кредит вы не в состоянии платить – его отнимут!

Юристы советуют: как пройти через банкротство

• Если вы – юридическое лицо, подготовьте максимум документов, подтверждающие, что вы не пытаетесь «провернуть» криминальное банкротство и воспользуйтесь юридическим сопровождением
• Если вы физическое лицо – не пытайтесь «спрятать» имущество перед банкротством, продав или подарив его подставным лицам. Последствия в любом случае будут негативными
• Не «ссорьтесь» с финансовым управляющим. По закону он не на вашей стороне, но он вам не враг. Конструктивное взаимодействие с управляющим позволяет минимизировать потери при банкротстве.
• Если вы планируете воспользоваться юридической поддержкой – выбирайте юриста, специализирующегося исключительно на вопросах банкротства. От юриста общей практики польза будет минимальной.

Сопровождение банкротства по заявлению кредитора

На стороне кредиторов выступает финансовый управляющий, так что можно подумать, что дополнительный юрист им не нужен. Это не совсем так. Опытный юрист может оказаться очень полезным, если у кредиторов есть основания подозревать криминальную составляющую в банкротстве. Управляющий, конечно, тоже будет вести проверку, но «свой» адвокат проведет ее более тщательно и оперативно. Например, изучит сделки, подлежащие аннулированию раньше, чем у управляющего «дойдут до этого руки».

Есть еще один момент. В делах о банкротствах задача суда и управляющего — «вывести мошенника на чистую воду». Кредитор больше заинтересован в возврате своих денег.

Сопровождающий юрист, обнаружив документы, позволяющие заподозрить криминальное банкротство, может убедить должника заключить мировое соглашение и быстро расплатиться. Возможно, должник не преступник, и сможет доказать это в суде. Но вряд ли его карьере пойдет на пользу длительное судебное разбирательство по обвинению в преднамеренном банкротстве. Кредиторам оно тоже на пользу не пойдет – возврата долга придется долго ждать. Мировое же соглашение позволит получить задолженность быстро.

Как выбрать специалиста для сопровождения

Надежнее всего, конечно, по рекомендации человека, которому вы доверяете. Который на собственном опыте убедился в высокой квалификации и ответственности данного специалиста. Увы, этот способ доступен не всем.

Если вы ищете юриста сами и «с нуля», тщательно изучите статистику дел юриста или компании. Ориентируйтесь не на общее количество проведенных банкротств, а на те, в которых достигнут тот результат, что вам требуется. Например, юрист может быть настоящим «докой» в проведении банкротства по упрощенному сценарию, а вам требуется, наоборот, восстановить платежеспособность. Вряд ли данный специалист будет вам полезен. И наоборот – юрист виртуозно добивается выгодных для клиента мировых соглашений, а вы хотите побыстрее пройти процедуру и стать банкротом. Вам с ним не по пути.

Если доверять отзывам знакомых можно, то отзывам на официальном сайте – не всегда. Некоторые юридические фирмы всеми правдами и неправдами добиваются удаления негативных отзывов о себе и сами же заказывают положительные. Это не норма, но все же – отзывы не могут быть стопроцентным критерием выбора.

Главное, на что следует обратить внимание:

• Содержание договора на оказание юридических услуг. В нем должно быть четко указано, что именно гарантированно сделает юрист
• Ожидаемый результат. Уважающие себя специалисты гарантируют результат и даже не берут оплату за неудачную работу. В том случае, конечно, если вы с ними честны. Потому что, если вы не сообщили своему адвокату, что за последний год перед банкротством «раздарили» родственникам имущества на десять миллионов, а затем это обнаружит финансовый управляющий, юрист не виноват в том, что быстрого и «чистого» банкротства не получилось
• Первичная консультация обязательно должна быть бесплатной. Если у вас «с порога» требуют денег – это повод насторожиться
• Большой плюс, если юридическая компания предлагает «своего» финуправа. Речь, разумеется, идет не о коррупции (управляющего, «играющего на руку должнику» суд моментально отстранит по ходатайству кредиторов). Напротив, это обычно специалисты с высокой репутацией, многократно подтвердившие свою объективность. Вы сможете быть уверены, что такой управляющий не допустит злоупотреблений.

Поговорите с юристом лично. Понятно, что вы не сможете сразу полностью убедиться в его профессионализме, но некоторые моменты должны вас насторожить. Например, стремлений «уболтать» клиента. «Путаница» в терминологии. Невнимание к деталям дела.

Убедитесь, что цена, которую вам назвали, реальна. Бывает, что недобросовестные юристы и целые фирмы озвучивают одну цифру, а затем начинают «тянуть» деньги с клиента, угрожая бросить дело, если тот не заплатит.

Не соблазняйтесь слишком низкими ценами. Это, либо непрофессионализм, либо обман. Цена должна быть средней по региону. Если она больше или меньше – вам должны четко объяснить, почему. И уж конечно не потому, что «у нас новогодние скидки». Это несерьезно.

Найти юриста для сопровождения можно не только лично, но и онлайн. Серьезные юридические порталы собирают на своих страницах сотни компаний и частнопрактикующих юристов из разных регионов. В том числе, на портале Prav.io.

Найдите в каталоге специалистов из вашего города и закажите у них консультацию. Уже по ней можно многое понять о квалификации и человеческих качествах юриста. Если консультация четкая, подробная, грамотная, если вам задали конкретизирующие вопросы – с таким специалистом можно работать. Смело договаривайтесь о дальнейшем сотрудничестве.